Willkommen in meiner heiligen Stätte. Bei meiner Religion geht es ausschließlich um Finanzen. Jeden Tag suche ich in meiner Kammer nach neuen Informationen, die mir dabei helfen, jeden Monat effizienter und besser zu werden. Feinde des Kapitals und Ungläubige haben leider keinen Zutritt. Mehrfach am Tag bete ich den Markt an und bitte ihn um Erleuchtung.
Da bin ich wieder, ausgeruht, selbstbewusst und den Kopf voller Ideen. 2026 wird mein produktivstes Jahr werden. Deutlich mehr Beiträge und jede Menge neues Material im monatlichen Report. Viel hilft viel. Und nun geht es weiter mit dem Money Report Januar 2026.
Performance
Am Anfang ist immer alles ganz einfach. Mal schauen, wo ich lande, wenn der nächste Vola-Crash, Rücksetzer oder Trendwechsel einsetzt. Bis dahin plage ich mich noch mit OXLC herum:
Positionen
Die Unübersichtlichkeit wird bleiben, ich werde sehr viel ausprobieren. Zudem werde ich die Verteilung professioneller gestalten und Einstiegspositionen mit 0,3-0,5% gewichten. Positionen mit Momentum fahre ich auf bis zu 2% hoch. Kernpositionen werden 5% – 10% erhalten. Größer dürfen nur die Positionen sein, die mir eine entsprechende Sicherheit bieten [stark im Plus stehen oder einen Index abbilden]. Alte Positionen aus dem zuvor größeren Depot werden entsprechend angepasst werden. Weiterhin nutze ich für Zoom-In [Aufstocken] und Zoom-Out [Teilgewinne] jetzt ca. 25% der Position. Einstiegspositionen werden bei Verlust von max. 10% wieder entfernt:
Trading
Mittlerweile mache ich meine Optionstrades wieder öffentlich. Eine hohe Frequenz ist hier jedoch nicht mehr zu erwarten, da ich mich aktuell und aufgrund der niedrigen Volatilität im Positionshandel wohler fühle. Zudem will ich meine Marginauslastung noch weiter reduzieren, da ich beim nächsten Vola Crash sonst wieder Probleme bekommen werde. Der fortschreitende Abbau ist leider der Preis, den ich zahlen muss, weil ich im letzten Jahr keine andere Möglichkeit sah, als ordentlich Kapital abzuziehen.
Ich trade mittlerweile langfristig, kurzfristig und diverse Dinge. Je nachdem, was sich gerade anbietet. Neu ist jedoch die Jagd nach echten Perlen für die Langzeitinvestition. Zudem hat sich mein Fokus auf die Vorbereitung gerichtet. War ich sonst eher der Reaktionist auf das Momentum, bin ich nun jemand, der weit vor Markteröffnung Research betreibt, die Watchlisten pflegt und Einstiege plant. Anders gesagt, gehe ich jetzt strategischer vor. Die Änderung erfüllt mich deshalb, war die Arbeitszeit jetzt gut zu meiner inneren Uhr passt. Schließlich bin ich gegen 06:00 Uhr oft schon hyperaktiv. Wenn dann endlich um derzeit 11:30 Uhr der US Markt öffnet, befinde ich mich schon in der Phase der Abkühlung, denn mehr als einen halben Tag macht meine Leistungsspanne kaum noch mit. Außerdem nutze ich den Rest des Tages gerne für die Dinge, die ich am Vormittag ausblende.
Und nun die Zahlen zum Jahresauftakt:
- Höchster Tagesgewinn: +133,50€
- Niedrigster Tagesgewinn: +3,98€
- Höchster Tagesverlust: -50,40€
- Niedrigster Tagesverlust: -4,10€
- Gesamter Gewinn auf Monatsbasis: 1.029,68€
- Gesamter Verlust auf Monatsbasis: 97,20€
- Realisierter Nettoverlust auf Monatsbasis: -0,00€
- Realisierter Nettogewinn auf Monatsbasis: +932,48€
- Realisierter Nettoverlust auf Jahresbasis: -0,00€
- Realisierter Nettogewinn auf Jahresbasis: +932,48€
Dividenden
Ursprünglich wollte ich diese Abteilung verkleinern. Da ich aber dem Warren Buffett Ansatz folgen will, werde ich dafür sorgen, dass dieser Cashflow bestehen bleibt. Die Zielmarke liegt bei 1000€/Monat. Der gute Warren nutzte dafür seine Versicherungen. Da ich jedoch keinen Versicherungsgeber besitze, bleibt mir zunächst nur der Dividendenstrom. Dank einer Steuererstattung [Nur das letzte Bild, wegen Überlänge] gab es im Januar 2026 Netto +1.587,91€:
Einsteigerdepot
Ich habe für 2026 einen weiteren Sparplan aufgesetzt, welchen ich aus anderen Mitteln finanzieren werde und der zunächst parallel laufen wird. Am Jahresende wird entschieden, ob allein aus den Dividenden zwei Sparpläne weiterlaufen werden oder nur einer. In jedem Falle wird die Fremdfinanzierung wieder beendet werden, um dem ursprünglichen Konzept wieder treu zu sein. Warum das Ganze? Weil mir langweilig ist und weil ich denke, dass ein Welt-ETF für den Großteil der Anlegerschaft die beste Wahl sein dürfte.
Sparplan:
Dividenden:
Performance:
Entnahmen:
Hedge
Ich hatte vor einigen Monaten aus Mangel an Erfahrung bei hoher Volatilität 2x Tesla Puts gekauft, die jetzt nahezu vollständig im Minus stehen. Ursprünglich wollte ich bei erhöhter Vola einen TSLA Short Put handeln, der die Kosten deckt. Das Risiko war mir jedoch zu hoch. Neulich Nachts kam ich auf die Idee, einfach quartalsweise einen Short Put zu handeln, der eine Prämie von min. 500€ bringen wird. Das minimiert mein Risiko und im Erfolgsfalle gehe ich am Ende des Jahres mit 0 aus der Sache raus. Im Falle eines weiteren Kursverlustes habe ich noch die Long Puts und kann mit TL0 hedgen:
Gurufocus & Aktienbewertung
Wer mich lange beschäftigen will, stellt mich am besten vor einen Fahrkartenautomaten. Gefangen von den Details kann ich mich nur mit Mühe auf das Wesentliche konzentrieren. Mein Brain will einfach alles entdecken. So geht es mir auch bei Gurufocus. Völlig erschlagen wurschtel ich mich durchs Dickicht. Gut möglich, das einige oder sogar alle Funktionen, welche ich in den nächsten Monaten vertiefen werde, irgendwo kostenlos erhältlich sind. Sofern ich diese finden sollte, werde ich die Quellen selbstredend hier aufzeigen, schließlich will ich hier nichts verkaufen.
Ich suche aktuell nach unterbewerteten Aktien. Da hilft mir Gurufocus mit deren eigenen Einschätzung:
Das allein bildet noch keine Investitionsentscheidung ab, aber es gibt mir einen Hinweis darauf, wie andere den Wert einschätzen. Wie deren Wertung zustande kommt, verraten die lieben Leute ebenfalls:
Im nächsten Money Report erläutere ich die zugehörigen Kennzahlen, welche ich mit meinem Einsteigerwissen in der Fundamentalanalyse derzeit betrachte. Einen Vorgeschmack habe ich bereits hier veröffentlicht.
Bücher des Monats
Das soll hier keine Auszeichnung oder Empfehlung sein, sondern dokumentiert nur meine erreichten Leseetappen. Mehr und mehr verstehe ich, woher Florian Homm sein Wissen hat. Im Januar 2026 habe ich folgende Bücher gelesen:
- Die Prinzipien des Wohlstands von Florian Homm & Moritz Hessel
- Way of the Turtle von Curtis M. Faith
- The Little Book That Still Beats the Market von Joel Greenblatt
Wer sich diese Lektüre auch geben will, jedoch nicht das nötige Kleingeld besitzt, findet solche Schmöker auch im Internet in PDF Form für Lau. Zumindest hörte ich das von jemandem, der jemanden kennt, der ihm das mitgeteilt hat.
Ich wollte übrigens die Seite von Joel Greenblatt mal ausprobieren [dort lassen sich Unternehmen nach seinen Kriterien anzeigen], aber es ist mir aktuell nicht möglich, dort einen Account zu erstellen. Derzeit baue ich seine Vorgaben jedoch in einen eigenen Filter ein und werde diesen zu einem späteren Zeitpunkt veröffentlichen. Es gibt bei Gurufocus auch einen vorkonfigurierten Filter dafür!
Pech des Monats
Nie zuvor hatte ich Kontakt zur Rockwool Aktie [ROCKB], auch wenn mir die Firma wohlbekannt ist. Und am selben Tag, an dem ich mir bei einem Rücksetzer einen Anteil in das Depot lege, merke ich nach Börsenschluss, dass Osteuropa „Bedarf“ angemeldet hat. Das kostet die Firma ca. 7% des Umsatzes.
Da hätte ich lieber mal geschaut, was der Grund war!
Dann noch KHC mit der Nachricht, dass ein wohlbekannter Anteilseigner mit derzeit ca. 27,5% Anteil am Unternehmen eine Genehmigung zum Verkauf selbiger Anteile erhalten hat. Damit ist noch nichts passiert, aber die Signalwirkung natürlich trotzdem deutlich. Nun werde ich die Position wöchentlich um bis zu 10 Anteile verringern, jedoch nur dann, wenn der aktuelle Aufwärtstrend sich umkehren sollte. Die daraus entstehenden Verluste kann ich für gewöhnlich gut kompensieren.
Zitat des Monats
„Irgendetwas ist immer schweinebillig oder schweineteuer“
-Florian Homm-
Beitrag des Monats
Das o.g. Zitat stammt aus diesem Video. Ich habe es über 20x geschaut bzw. gehört und nehme es Stück für Stück auseinander. Es [Ich] hat schon krankhafte Züge. Sind die einen vom Teufel besessen, bin ich es vom Kapitalmarkt.
Frage des Monats
Ich wurde auf X gefragt, warum ich QYLD anstatt JEPQ halte. Im Vergleich ist JEPQ augenscheinlich das bessere Produkt [sofern man nicht zu den Produkthassern gehört]. Einfache Antwort: Den hatte ich einfach nicht auf dem Schirm und dieser wird bald in mein Depot wandern. Mit bestem Dank an die positiv gestimmte Abteilung innerhalb der Finanz-Community!
Verlierer des Monats
Wie zuvor schon erahnt, bekommt OXLC so richtig auf die Mütze. Ich habe das Ding aber schon vor langer Zeit als Totalverlust abgeschrieben und jetzt werde ich die Position langsam abbauen. Nicht wegen der unangenehmen Emotion, sondern weil solche Sektoren nicht mehr meinen Auswahlkriterien entsprechen. Zu guter Letzt ist die alte Position gemessen an meiner aktuellen Depotgröße viel zu hoch und muss auf 5% runter. Deshalb wird jetzt jeden Monat nach Dividendenzahlung etwas abgebaut werden. Dann soll die Dividende den Verlust abdecken. Geht der Plan auf, wird das auch an dieser Stelle ein Nullsummenspiel.
Grok AI
Meine Frage des Monats lautete dieses Mal, was Stan Druckenmiller aus dem Russell 2000 Index [IWM, VTWO] lesen kann:
Spielwiese
Zu meinen neuen Experimenten zählen Unternehmen mit starken Insiderkäufen. Dazu habe ich mir unter Annahme eines Totalverlustes mal FGBI ins Nest gelegt. Gründe [ohne Worte]:
Gleich am nächsten Tag stieg der Kurs über 17%. Ich nahm Teilgewinne mit und ließ die Position stehen. Seitdem bewegt die Aktie sich kaum noch.
Biotech
Dieses Feld möchte ich in 2026 ebenfalls erkunden. Mein primäres Ziel sollen Unternehmen werden, die ein Produkt in Phase III haben. Zudem habe ich angefangen, gehebelte Produkte einzusetzen. Einmal LABU für die Aufwärtsbewegung und dazu noch LABD für die Gegenrichtung. Der Kram ist dreifach gehebelt, also mit erheblichem Risiko behaftet.
Ich ordne den Sektor für die nächsten Jahre als spannend ein, weil sich dort aktuell sehr viel in Sachen Genetik bewegt. Viele sind im Sinne ihres Glaubens mit Vorbehalten behaftet, wenn es um die Verlängerung der eigenen Lebensspanne geht. Ich als agnostischer Atheist mit der Tendenz, den eigenen Körper nur als Hardware anzusehen, habe damit aber kein Problem und sehe hier echtes Potenzial. Aber wie immer entscheidet der Markt, wohin die Reise geht und ich gehe entsprechend mit.
Rohstoffe
Da ich in 2025 einiges an Geld mit Rohstoffen verdient hatte, will ich meine Kenntnisse in diesem Sektor vertiefen. Anbei meine aktuelle Watchlist:
Forex
Ich habe schon seit geraumer Zeit den USD im Auge. Sollte dieser wieder steigen, werde ich den CHF Carry Trade dazu nutzen, einen langfristigen Forex Trade durchzuführen. Natürlich müssen der Kursverlauf und die erhaltenen Zinsen [USD] die Leihgebühren [CHF]decken können. Anbei das Währungspaar und der zugehörige Chart mit besten Grüßen an den Tippgeber:
Teilweise fiel der Dollar stark und ich konnte mit dem Währungspaar USD:SGD erfolgreich hedgen:
Leider sieht es beim Währungspaar EUR.CHF gar nicht gut aus und ich suche aktuell noch nach einem Hedge. Finde ich dafür keinen, muss ich die Position drehen und den Verlust verkraften.
Chancen-Risiko-Verhältnis
Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis * Chancen-Risiko-Verhältnis
Damit dürfte klar sein, welches Gebet in meiner „Kirche“ gesprochen wird.
Zielsetzung
Aufgrund ungewöhnlich vieler Regentage hatte ich ausgiebig Zeit, mir meiner Zielsetzungen bewusst zu werden:
1-Jahres Zielsetzung:
- Lesen und Lernen, was das Zeug hält. Pauken wie im Jugendalter
- Depot möglichst auf 110.000€ bringen
- Kapital in Paraguay weiter aufstocken, d.h. noch 3 Sonderentnahmen i.H. von jeweils 1000€ durchführen, danach monatlich ca. 300€ [Gesamtentnahme 1.333€/Monat]
- Stur nach günstigen Chancen-Risiko-Verhältnissen suchen und investieren
- Konsequent alle erlernten Handelsstrategien anwenden
- Geduld weiter trainieren
- Short Expertise ausbauen
- Total-Return-Ansatz optimieren und in das Unterbewusstsein programmieren
3-Jahres Zielsetzung:
- Depotwert wieder anwachsen lassen, d.h. weniger Entnahmen durchführen
- Vermehrt Reisen und das Depot mit dem Cellular [Smartphone] oder Notebook verwalten
- Geduld auf die Spitze treiben, d.h. konsequent Cash bereithalten und gezielt einsetzen anstatt dauerhaft voll investiert zu sein
- Einen Großteil der verfügbaren Finanzbücher gelesen haben
5-Jahres Zielsetzung:
- Dauerhaft Reisen
- Profitabel bleiben
- Expert Level in Sachen Finanzbildung erreicht haben
Yo [Ich]
Für meinen Teil halte ich den psychischen Teil im Trading für abgefrühstückt. Es nähert sich noch nicht der Perfektion, aber ich bin mittlerweile recht abgestumpft und kann mich gut kontrollieren. Was noch nicht passt, wird passend gemacht. Von hier an zählen all die Dinge, die ich bisher versäumt habe. Ich hätte nie gedacht, dass ich einmal Freude an der Fundamentalanalyse haben werden. Nun ist es jedoch so weit. Natürlich geht es auch ohne, aber mein Wissensdurst versiegt vermutlich erst dann, wenn der letzte Atemzug vollbracht wurde. Bis dahin wird es hier bei fast jeder Lernerfahrung Höhen und Tiefen zu lesen geben. Niemals werde ich bei Rückschlägen den Werkzeugen die Schuld übergeben.
Mit diesen Worten schließe ich den Money Report Januar 2026 und bedanke mich bei allen Kritikern, Befürwortern, Unterstützern und stillen Lesern. Möge die Macht und der passende Kursverlauf mit dir sein.